Angesichts des riesigen Angebots und komplizierter Anlageprodukte ist es nicht einfach, die richtige Auswahl zu treffen und eine individuell optimale Anlagestrategie zu entwickeln. Wir unterstützen Sie bei Ihren Fragen und bieten Ihnen mit unserer Beratung zur privaten Altersvorsorge eine wichtige Entscheidungshilfe!
Zunächst klären wir in der Beratung Ihre finanzielle Situation, Ihre Anlageziele und Ihre Risikobereitschaft, um Ihnen dann die für Sie in Frage kommenden Produkte mit ihren Vor- und Nachteilen vorzustellen. Dabei informieren wie Sie auch darüber, was bei der Auswahl geeigneter Anbieter zu berücksichtigen ist. Die Produktarten reichen von Tages- und Festgeldern über Riester- und Rürup-Verträge bis hin zu Investmentfonds (ETF).
Zu einzelnen Wertpapieren wie beispielsweise Einzelaktien oder anderen spekulativen Anlageformen beraten wir nicht. Auch prüfen wir keine Angebote des Grauen Kapitalmarktes.
Wenn Sie Angebote von Anbietern erhalten haben oder auch bereits abgeschlossene Verträge haben, so bewerten wir diese Angebote bzw. abgeschlossenen Verträge anhand der Kriterien Risiko, Rendite, Liquidität sowie Kosten und Kostentransparenz und prüfen, inwiefern diese Ihren Anlagezielen und Ihrem Bedarf entsprechen oder ob es ggfs. Alternativen dazu gibt. Gemeinsam mit Ihnen erarbeiten wir ein bedarfsgerechtes Konzept für Ihre private Altersvorsorge. Im Nachgang zu unserer Beratung erhalten Sie von uns ein Ergebnisprotokoll, in dem die wichtigsten Punkte der Beratung kurz zusammengefasst sind.
Beratungsschwerpunkt ist die private Altersvorsorge. Eine individuelle Vertragsprüfung von betrieblichen Altersvorsorgeverträgen oder individuelle Fragen zur gesetzlichen Rentenversicherung sowie zum Steuerrecht sind von unserem satzungsgemäßen Aufgabenbereich nicht gedeckt, so dass wir dazu nicht beraten können.
Individuelle Beratung
Die individuelle Beratung findet als persönliche Beratung oder als Videoberatung statt.
Interesse? Vereinbaren Sie einen Termin mit uns
- online unter www.verbraucherzentrale-rlp.de/onlinetermine-rlp
- telefonisch unter (06131) 28 48 0 oder
- per E-Mail an finanzen@vz-rlp.de
Mit der Terminbestätigung erhalten Sie unseren Fragebogen Private Altersvorsorge. Ihre Angaben sind unerlässlich, um Sie individuell und umfassend beraten zu können. Bitte füllen Sie daher diesen Fragebogen vollständig aus und senden Sie ihn vorab an uns zurück. Alle dazu notwendigen Informationen finden Sie in dem Fragebogen.
